楽天証券つみたてNISAの金額変更の方法【限度額は?】

楽天証券つみたてNISA金額変更・限度額は?投資

楽天証券つみたてNISA金額変更の方法について解説します。

2020年5月1日から毎月1万円を「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」と「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に5,000円ずつ積立してきました。

1年間でいくら利益が出たかは以下の記事をご参照ください。

そして、最初の1年で利益が出たので、積立金額を上げようと思いました。

そこでこの記事では、楽天証券つみたてNISAの限度額と積立金額の変更方法について解説します。

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楽天証券つみたてNISAの限度額は?

楽天証券つみたてNISAの限度額について説明します。

つみたてNISAの年間投資上限額は40万円です。

毎月同じ金額を積立する場合、毎月の積立金額の上限は33,333円になります。

ただし、毎月33,333円を12か月間積立した場合、合計が399,996円になり、年間限度額の40万円より4円少なくなることを覚えておきましょう。

楽天証券つみたてNISAの金額変更の方法

楽天証券つみたてNISAの金額変更の方法を画面付きで説明します。

楽天証券にログインし、上のメニューから「NISA・つみたてNISA」をクリックし、続いて「積立設定」をクリックします。

つみたてNISAトップ___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

つみたてNISAの積立設定一覧が表示されます。金額変更したいファンド名の右側の「変更」をクリックします。

積立設定一覧(つみたてNISA)-積立設定一覧___積立設定___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

つみたてNISA設定の訂正画面が表示されるので、訂正後の積立金額を入力します。

積立注文(つみたてNISA設定___訂正)-積立設定一覧___積立設定___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

毎月の積立金額の上限は33,333円ですが、私は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」と「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に半分ずつ投資したいので、各16,666円を積立する設定にしました。

画面を下へスクロールし「内容確認へ」をクリックします。

積立注文(つみたてNISA設定___訂正)-積立設定一覧___積立設定___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

訂正内容の確認画面が表示されます。訂正内容を確認し、取引暗証番号を入力して「設定する」をクリックします。

積立注文(つみたてNISA設定___訂正)-積立設定一覧___積立設定___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

以上でつみたてNISAの金額変更が完了しました。

同じようにもう1つのファンドの金額も変更しました。

積立設定一覧(つみたてNISA)-積立設定一覧___積立設定___NISAつみたてNISA___楽天証券_PC_

これで、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」と「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」に16,666円ずつ、合計33,332円が毎月の積立金額に設定されました。

設定訂正の締切日は12日です。

12日までに訂正した内容は翌月1日の積立注文に反映されます。

今回は訂正期日を1日過ぎてしまったため、翌々月からの適用になりました。

まとめ

楽天証券つみたてNISAの限度額と積立金額の変更方法を解説しました。

つみたてNISAの年間投資上限額は40万円、毎月の積立金額の上限は33,333円です。

私は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」と「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の2つのファンドに投資をしてパフォーマンスを比較したかったので、各16,666円ずつ積立することにしました。

なので、年間の積立予定額は、399,984円 / 400,000円になります。(限度額より16円少ない)

2種類のファンドに分けて積立したい方は参考にしてみてください。

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「仮想通貨」の正式名称は「暗号資産」です。

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